BuidlerDAO:加密钱包的现状、困境与前景

admin 2024-07-05 11次阅读

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有几个赛道是老股民比较执着,但总是失败的:钱包、隐私、DAO。在老股民的心目中,这些赛道总是被寄予厚望,但至今没有出现过头部项目。尤其是钱包,经过两个周期,很多人进入又退出,很多人还是坚持自己的观点。作为一名资深老股民,我尽量放下自己的立场、传统观念、老股民的保守思维,认真思考钱包赛道的现状、困境、前景。

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现状:市值低,名不副实

对于一个普通的区块链用户来说,手机上最常用的两类软件是:交易所APP和钱包APP。而用户的区块链资产一般都存储或者呈现在这类软件中。截至目前,市值前20的资产中,一个是交易所资产,即BNBimToken钱包,钱包资产为0。放大来看,交易所资产占据5席,钱包资产依然为0。在一个经常面临监管风险的行业中,中心化交易所是监管的首要对象。每当出现这样的真真假假的消息、“内幕消息”时,投资者做的第一件事就是将资产从中心化交易所提现到钱包中。在老派的行业观念中,钱包“存”资产=将资产存入链上,将资产放在一个自己有唯一私钥的链上地址,是比中心化交易所更安全、更可靠的地方。此时,对于普通用户来说,钱包是必不可少的:快速生成地址、备份、转账、查询、展示。

例如在2017年“94”监管危机期间,它成为当时全球用户使用率最高的钱包,大量中心化交易所(火币、OKEX、比特币中国等)用户将资产转移到该钱包,以避免交易所倒闭可能带来的资产损失。基于此,用户的快速积累奠定了此后两年的行业地位,成为当时最火的辣鸡。很快,IDG领投了其A轮投资。

钱包用途的普遍性以及行业的重要性似乎已经成为共识,有目共睹,这样的共识,相比其市值,往往被认为是被严重低估,是买入的好机会。

然而遗憾的是,市场并未给予我们预期的反馈,钱包项目的市值一直低迷。

现状:成为巨头的工具

我们先来看看它过去的融资信息:2016年6月,获得传统机构天使湾的天使轮融资;随后IDG资本领投A轮融资;2017年6月,获得4000万美元B轮融资。

2018年4月,TP 完成数百万美元天使轮融资。

2018年8月,币安宣布收购钱包服务提供商Trust。

2020年5月,币安宣布投资一家钱包服务提供商。

2020年12月,麦子钱包完成由币安领投的1200万美元B轮融资。

2021年11月,收购了一家钱包服务提供商。

2018年之前钱包的融资主要来源于机构投资,2018年之后则主要来源于头部中心化交易所的收购和投资。

变化的原因并不难理解,随着加密资产交易用户数量和资金规模的暴增,交易所已经成为绝对的行业巨头,拥有巨额的资金可供买入,出于盈利考虑,平台有足够的动力去努力维持和强化自己的垄断优势和地位。

与此同时,区块链行业本身近年来也发展迅速,过去二级市场的“交易”是行业唯一的需求和场景。但现在随着DEX、Defi、NFT等的兴起,用户的使用场景已不局限于中心化交易所的二级交易。用户可以选择将资产转移到链上(钱包),玩转各种有趣又能赚钱的应用、协议、金融产品,需求旺盛。钱包正是承载行业此类新需求的最佳工具和切入点。

如果中心化交易所不做出改变,坚持CEX,必然导致用户和资金的大量流出。

当头部中心化交易所有钱有动力的时候,花钱收购是最划算最高效的方式,此时钱包作为多链架构下的用户入口,成为了头部大交易所收购和战略投资的对象。

对于钱包服务商来说,本身的盈利难度,以及被收购后实现个人财富变现的机会,很难不被诱惑。

困境

为什么钱包如此重要,却很难盈利、很难捕捉价值呢?在我看来,核心在于钱包虽然被称为“钱包”,但本质上与用户的链上资产并没有真正的关联。交易所的盈利模式清晰,包括交易手续费、新币上币费、做市商、一级联动二级孵化、理财、矿池等。可以说,我们能想到的和想不到的,中心化交易所都能用任何方式盈利。

交易所就像是一个大池塘,积累了真实的用户和资产。交易所里有大量的资产,只要交易所提供了赚钱的可能性,用户就会操作自己的资金来使用和赌博。如果用户想提现,交易所甚至可以以不审核、延迟审核、封号等方式来应对。换句话说,交易所在用户的资产上有着很强的关系和很强的话语权。

钱包与交易所最大的区别在于,从本质上来说,钱包并不真正存储用户的资产,用户的资产虽然在钱包里展示,但并不真正存在于“钱包”里。资产在链上,钱包更像是用户的资产展示和转移工具。用户可以用这个钱包展示,也可以用另一个钱包展示,中间没有任何门槛和障碍。钱包无法阻止用户转移资产。

用户在钱包里操作资产,门槛最低,控制自由度最大,带来的问题是钱包对用户的关联性弱imtoken地址锁了有用吗,可达性弱。

当然,我们也看到很多钱包一直在尝试突破这种困境,比如推出金融产品、尝试输出To B安全解决方案、开通资讯服务、卖广告、甚至卖硬件钱包等等。但都感觉没用,赚不到大钱,无法有效捕捉价值、创造可持续的竞争优势和壁垒。

外表

用户使用钱包的初衷是钱包比交易所更安全,对自身资产的处置也更自由。如果按照交易所的逻辑,以用户的资产为中心去思考盈利方向,可能一开始就犯了错误。我们尝试按照交易偏好对用户进行分类,大致可以分为:投机者、囤币者、应用冲浪者。投机者在乎流动性,交易频率高,这类用户喜欢把资产放在交易所,随时准备买入卖出。囤币者交易频率低,在乎资产安全,一旦买入,中短期内不会卖出,买入后习惯从交易所提现到自己的钱包,甚至是冷钱包,这类用户通常资金量较大。 应用冲浪者喜欢尝试各种新应用、新概念,比如最新的 web3、、defi、游戏、nft 等,也可能参与一些早期的 DAO 捐赠、众筹。这类用户钱包使用频率和时长较高。当然这三类用户并不是一成不变的,有时候是不断变化,有时候是同时存在的。

从用户变化的大方向来看,我的看法是,随着区块链性能的整体提升,链上应用会越来越丰富,应用浏览用户量也会不断增加,即使未来相当一段时间内二级市场交易可能仍占最大比重,但整体上升趋势明显。

钱包作为最广泛的用户入口,应该继续探索服务应用浏览用户的方向,钱包应该不再关注用户资产,而是关注用户行为,专注于服务用户的web3、等行为需求。

这一类用户目前还有很多未被满足的需求,比如如何防范钓鱼应用作弊?如何识别可疑授权?如何识别零宽度字符的误导?如何快速查看链上数据?各类预警,巨鲸最新动向等等。这类需求可以列上好几页。钱包没必要满足每一个需求,但可以选择性地满足用户的需求,探索钱包与用户、与用户资产更紧密的关联性。

再往前看,区块链迟早会普及。区块链普及之后,用户不需要知道自己使用的底层东西是在哪条链上,这个没有必要,也不是用户最关心的问题,因为链已经足够安全和​​顺畅了。用户需要的是一个友好的入口,可以找到自己喜欢的应用。而所有的应用,不管是多链还是单链,这整个应用生态,构成了用户可以无限冲浪、实现各种可能的元宇宙和web3。用户需要的只是一个便捷统一的入口,一个钱包在手,就可以畅快冲浪web3。

以钱包未来形态来看现在,或许“钱包”一词并不恰当,甚至可能带来限制和误解。

一位做钱包的朋友曾经主张,钱包应该简洁,干净,功能单一,因为钱包的核心目的是为用户提供资产存储服务,只有这样才能把支付宝做成加密资产。

这应该是大多数人对钱包的固有思维,钱包就是支付宝的对应物。但钱包可能永远都成不了支付宝,因为它们是两种完全不同的资产形态,两种完全不同的资产流动方式。

用户确实需要钱包,但又不只是需要钱包,用户需要的是一个链上资产展示和转移的工具,工具可能有用,但不代表工具可以独立成为有估值价值的东西。

已经成为工具的钱包,无论是头部交易所的备货工具,还是用户展示资产的工具,估值空间都不大。有望成为未来元宇宙、web3入口的钱包,或许才是我们一直梦想的“钱包”,估值潜力堪比交易所。

至于如何成为这样一个未来的入口,我目前还没有一个清晰的想法。可能是:

钱包是一套DID身份体系,在多链地址之上,采用统一的身份体系来管理各链的钱包地址。

通过强大的工具开发能力,该钱包已经成为用户最可靠、最安全的web3访问门户。

我们通过投资和孵化,打造现象级应用,并利用应用流量反哺钱包流量。

其定位为门户和应用商店而非资产工具,注重满足用户多样化的需求。

这是一个开放的问题,只要把握这个大方向,筛选、观察、跟踪钱包的发展,或许能抓住一些机会。



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